Замораживают ли счет при обвинении в мошенничестве

К сожалению, несовершенство законодательной базы, а также исполнительной власти в нашей стране развязывают руки лицам, осуществляющим противоправные деяния, в том числе занимающихся мошенничеством. В условиях финансовой нестабильности уровень совершения подобных преступлений неуклонно растёт. Далеко не всегда виновные несут ответственность за содеянное, собственно, как и не редки случаи, когда обвиняют невиновных. Сегодня мы поговорим о том, что же делать человеку, если его обвиняют в мошенничестве.

Что считается мошенничеством

Согласно ст. 159 УК РФ, под мошенничеством понимается хищение или незаконное получение имущества посредством введения в заблуждение или злоупотреблением доверия.

Иными словами, это преступление, которое было совершено из-за предоставления искажённой информации правонарушителя о себе или о предлагаемых им товарах и услугах.

Виды мошеннических действий

В уголовном праве не существует чёткой классификации видов подобных преступных действий, тем не менее в совокупности с иными отраслями права можно выделить три основные группы:

  1. Договорное. Мошенническая схема заключается в следующем: с жертвой составляется договор для покупки или продажи имущества. Зачастую это дорогостоящая недвижимость, драгоценности, транспортные средства и т.д.
  2. Внедоговорное. Данный вид обмана не отличается особо крупным размером прибыли, тем не менее является наиболее распространенным, в связи с тем что мошеннические схемы такого рода имеют крайне низкий процент раскрытия.
  3. Квалифицированное. Это мошенничество, осуществляемое высокопоставленными работниками с использованием служебных полномочий, или же преступной группировкой.

Следует отметить, что способов обмана законопослушных граждан великое множество, на законодательном уровне отражены лишь основные.

В ст. 159 п. 1, 2, 3, 5, 6 УК РФ, соответственно, предусмотрены следующие области, в которых наиболее распространены мошеннические действия:

  • в сфере кредитования — банк может обвинить в мошенничестве, например, в факте фальсификации документов, по которым оформлялся заём денежных средств;
  • при получении выплат. В судебной практике существуют прецеденты, когда военного обвиняют в мошенничестве за имущественный вычет. Это имеет место, в случае, если жилая недвижимость для военнослужащего была приобретена за счёт государственных денежных средств, последний, в свою очередь, обратился в ФНС за налоговым вычетом, предоставив информацию о том, что жильё было куплено за личные деньги;
  • при использовании электронных платежных средств, например обвиняют в интернет мошенничестве при получении денег обманным путем;
  • в области страхования. Так например, страховая может обвинить в мошенничестве по факту неверно предоставленных сведений о случившемся ДТП и отказаться выплачивать компенсацию;
  • в сфере компьютерной информации. В данной области довольно часто регистрируются факты интернет- мошенничества. Например, предложения высокооплачиваемой работы с предварительным переводом определённой денежной суммы, интернет – магазины, после оплаты заказа товар не получен и т.д.
  • в случаях наемных работников. Бывают и ситуации когда работодатель обвиняет в мошенничестве бухгалтера или рядового сотрудника, которые в некий момент мог получить дополнительные выплаты или мог быть причастен к хищению средств.

Наказание за мошенничество

Также это могут быть обязательные, исправительные либо принудительные работы с ограничением или лишением свободы. Сроки также варьируются в зависимости от квалификации совершённого преступления, максимальный период лишения свободы до 10 лет, минимальный – арест до 4 месяцев.

Алгоритм действий в случае обвинения

Если вас обвиняют в мошенничестве необходимо детально разобраться в сложившейся ситуации. В обязательном порядке следует обратиться к квалифицированному юристу, специализирующемуся на ведении подобных дел, который сможет выстроить линию защиты в нужном направлении.

В случае, если обвинение не соответствует действительности, то скорее всего вопрос будет закрыт на стадии предварительного расследования, после того, как всем участникам будут разъяснены их права и ответственность, которую они понесут в случае дачи ложных показаний. Поэтому совершенно закономерно то, когда речь пойдёт о последующем допросе и уголовном преследовании, показания свидетелей могут значительно измениться.

Если же в ходе проверочных действий подтвердится ваша причастность к совершенному правонарушению, следует действовать согласно следующего алгоритма:

  1. Обеспечить участие адвоката, причём лучше воспользоваться его услугами, начиная со стадии доследственной проверки. Опытный специалист в области права, постарается сделать всё, чтобы не дошло до возбуждения уголовного дела с последующим рассмотрением его в суде (при отсутствии отягчающих обстоятельств).
  2. В некоторых случаях, следует подать опровержение обвинения, например, подать встречный иск, составить обжалование и др.
  3. Стадия предварительной проверки подразумевает выполнение довольно значимого объёма работ следователем. У адвоката и подозреваемого появляется время и возможность возместить ущерб. Если потерпевший даст своё согласие, вполне возможно, что дело так и не будет возбуждено или же будет закрыто.
  4. В случае, если всё – таки дело дошло до суда, подозреваемому совместно с юристом, следует иметь план защиты, предоставляя различные доказательства и показания свидетелей, подтверждающие, что действия клиента не имеют оснований считаться мошенничеством. В определённых случаях, предъявить факты, которые явились бы смягчающими обстоятельствами. Кроме этого, показания ответчика должны быть чёткими и логически последовательными.
Читайте также:  Как называется обвинение жертвы

Таким образом, подводя итог, можно отметить, что существуют правовые меры защиты в случае, если вас обвиняют в мошенничестве. Многое зависит от того, действительно ли вы виновны. Исходя из этого и стратегия защиты будет иной. Безусловно, лучше соблюдать законодательство, чтобы в последующем не задаваться подобным вопросом.

Краткое содержание

  • Может ли меня обвинить банк в мошенничестве, если я платила кредит по карте 3 года?
  • Обвиняют в мошенничестве
  • Меня обвиняют в мошенничестве
  • Могут ли обвинить в мошенничестве
  • Обвиняют в мошенничестве что делать
  • Обвиняют в мошенничестве на работе

1. Может ли меня обвинить банк в мошенничестве, если я платила кредит по карте 3 года?

1.1. нет, состава преступления в ваших действиях не имеется

2. Взял кредитную карту, снял все деньги, два раза заплатил проценты. Потерял работу 3 месяца не плачу, банк обещает обвинить в мошенничестве. У меня есть пожизненная пенсия 7500, я прошу сделать реструктуризацию долга, или как там это правильно называется, чтобы мне хватало этих денег для месячноо платежа, банк отказывает.

2.1. Здравствуйте.
К сожалению, банк имеет право отказать в реструктуризации.

2.2. Здравствуйте, Роман!
К сожалению это право банка. Обвинить в мошенничестве Вас не получится, так как Вы вносили платежи, а кроме того, не пытаетесь уйти от обязанности по выплатам и сами идете на контакт с банком.

2.3. Добрый вечер!
Нужно уточнить: Вы письменно обращались в банк? Причина отказа?
Если обращались устно, то нужно сделать это письменным заявлением, на что получите письменный ответ.
По факту мошеничества вас будет очень сложно привлечь, при условии что вы не скрываетесь, при получении кредитной карты не предоставляли банку заведомо ложных и или недостоверных сведений.
В случае неуплаты банк рано или поздно обратиться в суд, который в свою очередь своим решением взыщет с вас заемные денежные средства.
По исполнительному листу с вас будут удерживать часть вашего дохода на погашение задолженности

Для точной консультации нужна более подробная информация.

Спасибо за обращение! Рад вам помочь!

3. Купила машину 4 октября человек умер 6 дкп оформлен 4 деньги получил машину на учёт поставила 13 октября не было денег поставить ранее, на машине не было никаких ограничений в ГИБДД на учёт поставили. Теперь мне звонит банк и СБ говорит что меня обвинят в мошенничестве.

3.1. .. обвинят в мошенничестве. — на каком основании?
Возможно, автомобиль оказался в залоге у банка, или наложены другие меры по взысканию.
Имеет значение ситуация по датам взыскания.

Вы добросовестный приобретатель. Если будут звонить и угрожать, пообещайте заявить в полицию и прокуратуру. Если у них есть к Вам претензии, пусть подают иск в суд.

Успешно решить Вашу проблему можно с юридической помощью.

Удачи Вам и всего хорошего!

3.3. Доброго времени суток!
Нет для этого никаких оснований. Можете просто направить их вежливо куда подальше и прекратить всякое общение
Всего доброго, желаю удачи!

3.4. Добрый вечер Ольга, если все так как Вы описали, то все обвинения в Вашу сторону незаконны, но чтоб дать Вам более детальную консультацию, необходимо изучить все документы которые касаются этого вопроса.

4. Есть ли состав преступления в продаже кредитного-залогового автомобиля. В 2013 г. был взят автокредит в Локо банке, исправно платился. В 2015 г. авто был продан по дубликату ПТС, но кредит продолжал погашаться. Сейчас второй месяц просрочка. Может ли банк обвинить в мошенничестве по 159?

4.1. Добрый день, уважаемый посетитель!
Если Вы продали предмет залога без согласия залогодержателя, то само по себе это деяние, хоть и нарушение условий договора, но мошенничеством не является
Всего доброго, желаю удачи.

4.2. Нет, не может, у него и функций таких нет — кого-то обвинять только суд — по своему приговору — может осудить гражданина, состава преступления я в ваших действиях не вижу, т.к. вы платили кредит.

4.3. Добрый день, Светлана! Банк может в судебном порядке признать сделку недействительной. И истребовать залоговое имущество в свое владение. Необходимо направить все средства на погашение кредита, полученного в банке и погасив кредит, снять запрет банка. У любой проблемы имеется решение, главное уметь его найти. Спасибо за то, что воспользовались услугами сайта!

5. Брал кредит, не заплатил ни разу полную сумму ежемесячного платежа, кроме одного раза с кредитных средств, банк обвиняет в мошенничестве сто заведомо не хотел отдавать, но это не так. Говорят подадут в прокуратуру.

Читайте также:  В чем обвиняет евгений медного всадника

5.1. Дмитр, да, банк, может обратиться в полицию с заявлением по факту мошенничества. Будет проведена проверка. Чтобы не было возбуждено уголовное дело-платить хоть по 100 рублей.

5.2. В случае, если коллекторы ведут себя не адекватно, обращайтесь в прокуратуру с жалобой на их действия,
также можете обратится в региональное управление ФССП так как в настоящее время оно ведет реестр коллекторов и выдает им лицензии на осуществление деятельности.

3. По инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником:
1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах;
2) посредством личных встреч более одного раза в неделю;
3) посредством телефонных переговоров:
а) более одного раза в сутки;
б) более двух раз в неделю;
в) более восьми раз в месяц.
4. В начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены:
1) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие;
2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.
5. По инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи:
1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах;
2) общим числом:
а) более двух раз в сутки;
б) более четырех раз в неделю;
в) более шестнадцати раз в месяц.

Согласно ст.6 указанного выше закона

2. Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с:

1) применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью;
2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения;
3) применением методов, опасных для жизни и здоровья людей;
4) оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц;
5) введением должника и иных лиц в заблуждение относительно:
а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства;
б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования;
в) принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления;
6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.
3. Если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника.
4. Согласие, указанное в части 3 настоящей статьи, должно быть дано в виде согласия должника на обработку его персональных данных в письменной форме в виде отдельного документа.

6. Обналичили кредитную карту неизвестные. Банк поставил в известность. Написал в милицию-бесполезно, меня же обвинили в мошенничестве. Выплатил украденные деньги с процентами. И что дальше? Простить?

6.1. Пишите притензию в банк так как с вашей стороны приняты все меры пусть ленивые правоохранители запросят видео с банкомата чтоб доказать вашу не виновность а так как кредитные деньги застрахованы и получается что вы возмещали деньги которые банк должен был списать и погасить страховкой украденные средства то обращайтесь в суд об истребовании денежных средств +проценты за пользование чужими денежными средствами.

Читайте также:  В чем был обвинен маркиз

7. Возможно ли обвинить банк в мошенничестве так как они расторгли договор со мной из за просрочек по авто кредиту.

7.1. Добрый день,
Чтобы ответить на Ваш вопрос, нужно изучить ваш договор и понять, были ли у банка основания для расторжения, правомерны они или нет.

7.2. Дать объективный ответ на Ваш вопрос возможно, только ознакомившись со всей документацией: договор, решение о расторжение договора. Ну и потом, любое мошенничество должно вести к ущербу. Из Вашего вопроса непонятно, какой ущерб Вам причинен.

8. Коллекторы прислали мне письмо, с обвинениями в мошенничестве.12 декабря 2016 г. Я оформлял кредит в Джимани банке в 2008 г. 70000 руб. Кредит брал для своей тети. Два года она платила, но потом умерла от инфаркта. Расписки от нее у меня не было. И вот сейчас объявились коллекторы из Кредитэкспресс финанс. Требуют уже 162000 руб. Джимани банк вроде продал им мой долг. Они обвиняют меня в мошенничестве и грозятся подать заявление в полицию. Что посоветуете мне делать в такой ситуации?

Вы можете вообще не общаться с коллекторами. Коллекторы Вас заставить платить не могут, у них нет на это полномочий, а если будут грозить, вымогать, оскорблять, то по факту угроз, вымогательства и т.д., можно обращаться с Заявлениями в Полицию, Прокуратуру. Т.к. прошло больше трех лет, то срок исковой давности пропущен и весьма существенно, если будет суд, то можете об этом заявить. Ничего коллекторам не платите.

Статья 196 Гражданского кодекса Российской Федерации. Общий срок исковой давности 1. Общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса.

8.2. Ввиду того, что срок исковой давности по Вашему делу БЕЗУСЛОВНО истек, а мошенничества никакого в Ваших действиях не было, предлагаю не вступать с ними ни в какое общение. Все их слова-не более чем желание любыми путями заставить Вас заплатить. Однако учитывая, что исковая давность применяется судом исключительно по заявлению стороны в споре, Вам следует проверять почту и если они обратятся в суд, не скрываться, а обязательно подать в письменном виде такое ходатайство. Однако вероятность обращения их в суд крайне невелика.

8.3. Срок для обращения в суд уже прошел. Если последний платеж был сделан в 2010 году, то поздно уже взыскивать. Три года с даты платежа, следующего за последним. Не общайтесь с ними, долг не признавайте. Пусть в суд идут. В суде и скажете о пропуске срока.
В полицию не пойдут. Нет оснований для уголовного дела.

Новшества данного законопроекта заключаются в том, что для владельцев счетов и пластиковых карт будут введены дополнительные предупреждающие меры, которые позволят банку блокировать счет клиента при подозрительных или мошеннических операциях.

Данная мера необходима для того, чтобы изначально не дать мошенникам украсть деньги со счетов.

Согласно законопроекту, чтобы избежать несанкционированного списания денег, банковский оператор будет обязан приостановить перевод денежных средств на период не больше 2-х рабочих дней. Кроме этого, на такой же срок будет заблокировано электронное средство платежа, в случае выявления признаков перевода средств без согласия клиента. Такие признаки будут определены Центральным банком РФ.

Операции, подверженные заморозке, будут двух видов:

1. Банк приостановит действие платежной карты или счета, если операция по ним будет относиться к установленному Банком России списку мошеннических схем. Указанный список предоставят на рассмотрение во втором или третьем чтении законопроекта.

2. Банк сможет самостоятельно заблокировать счет или карту, если операция не попадает под список ЦБ. Тогда совершенная операция будет относиться к дополнительному списку правил, установленных самим банком.

Если клиент подтвердит совершенную им операцию через СМС или телефонный звонок (указано в договоре), то банк осуществит мгновенную разблокировку карты или счета.

Данное нововведение поможет в решении вопросов, связанных с хищением денежных средств, указали в Минфине.

Читайте новости Webbankir . Получайте займ , а чтобы стать лояльным клиентом не забудьте погасить его вовремя.

Источники:
http://www.9111.ru/%D0%BC%D0%BE%D1%88%D0%B5%D0%BD%D0%BD%D0%B8%D1%87%D0%B5%D1%81%D1%82%D0%B2%D0%BE/%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA_%D0%BE%D0%B1%D0%B2%D0%B8%D0%BD%D1%8F%D0%B5%D1%82_%D0%B2_%D0%BC%D0%BE%D1%88%D0%B5%D0%BD%D0%BD%D0%B8%D1%87%D0%B5%D1%81%D1%82%D0%B2%D0%B5/
http://webbankir.com/news/banki-smogut-zamorazhivat-scheta-pri-podozrenii-na-moshennichestvo

Читайте также:
Adblock
detector